Observar as métricas financeiras é um passo essencial para todo mundo que gerencia um negócio. A longevidade depende da melhoria dos aspectos e da manutenção do fluxo constante. Mas como analisar tudo isso?
Para te ajudar, neste conteúdo, vamos explicar o que são e quais os indicadores para ficar de olho, como criar metas para seu negócio e, ainda, apresentar dicas a respeito do que não fazer durante as análises. Boa leitura!
O que são métricas financeiras?
Métricas financeiras são indicadores utilizados para avaliar o desempenho econômico de um negócio. Elas são essenciais, pois determinam a eficácia da gestão financeira de uma empresa e funcionam como um termômetro, indicando se um empreendimento está no caminho certo ou não.
Essas métricas podem incluir uma variedade de medidas, entre elas o fluxo de caixa, e são normalmente acompanhadas por bases que fazem parte do planejamento operacional. Também representam os dados brutos que fundamentam a análise financeira e a tomada de decisões estratégicas.
Por outro lado, métricas não financeiras se concentram em aspectos qualitativos, como satisfação do cliente e eficácia operacional. Informações que, embora não se reflitam diretamente nos números financeiros, têm impacto significativo no sucesso a longo prazo da organização.
Quais são as métricas financeiras para monitorar em um negócio
As métricas financeiras são ferramentas vitais para a análise da saúde e do sucesso de uma empresa. Veja a seguir algumas das principais para monitorar no seu negócio e como analisar cada uma delas!
Receita total
Receita total é o valor de todos os rendimentos e vendas gerados pela companhia. A receita total é frequentemente observada em períodos específicos como mensal, trimestral ou anual para detectar tendências de crescimento ou declínio nas vendas. É também o ponto de partida para calcular outros indicadores.
Custo dos produtos vendidos (CPV)
Refere-se ao custo direto do que é vendido por uma empresa. Isso inclui o custo de materiais e mão de obra diretamente associados à produção. Não inclui despesas indiretas como marketing e vendas. Sendo assim, o CPV é usado para calcular a margem bruta e entender quanto realmente custa fabricar ou adquirir os produtos vendidos.
Margem de lucro (líquida e bruta)
A margem de lucro bruta é a diferença entre a receita total e o CPV, indicando quanto dinheiro a empresa mantém depois de cobrir os custos diretos dos produtos vendidos. É um indicador-chave da eficiência na produção ou na obtenção de produtos.
Já a líquida, é o que resta da receita depois de descontar todos os custos e despesas, incluindo impostos e juros. É um medidor importante da rentabilidade global do negócio, refletindo a quantidade de cada real de receita que se converte em lucro final.
Retorno sobre investimento (ROI)
ROI (na sigla em inglês) é uma das métricas financeiras em marketing. Ela avalia a eficiência e rentabilidade de um investimento, como uma campanha.
É calculado dividindo o lucro pelo custo do investimento, normalmente expressado como uma porcentagem. Um ROI alto indica que os ganhos são significativamente maiores do que as despesas.
Fluxo de caixa operacional
O fluxo de caixa operacional representa o montante gerado pelas atividades operacionais normais de uma empresa em um determinado período. Ele é determinado subtraindo os pagamentos operacionais dos ingressos de caixa.
Um fluxo positivo é essencial para a manutenção e crescimento contínuos, pois indica a habilidade da empresa de gerar recursos para investir e pagar suas dívidas.
Custo de aquisição por cliente (CAC)
CAC é a medida do custo total envolvido na aquisição de um novo cliente. Ele inclui todos os gastos de marketing e vendas necessários para atrair um consumidor dividido pelo número total adquirido dentro de um período. Quanto mais baixo, melhor.
Capital de giro
Capital de giro é a diferença entre os ativos circulantes (como caixa, contas a receber e estoques) e os passivos circulantes (como contas a pagar e dívidas de curto prazo). Um valor positivo indica que a empresa dispõe de dinheiro suficiente para cumprir suas obrigações de momento.
Taxa de crescimento da receita
A taxa de crescimento da receita mostra o aumento percentual de um período para o outro. É um indicador da evolução do negócio, demonstrando se as vendas estão se expandindo ou não. Uma melhora constante, geralmente, é sinal de saúde do negócio, ao passo que o declínio pode sinalizar problemas que precisam ser investigados.
Como estabelecer metas financeiras
Estabelecer objetivos é essencial para orientar o crescimento do negócio, gerenciar finanças e garantir a sustentabilidade da marca a longo prazo. Confira um passo a passo de como definir metas financeiras!
Avalie a situação atual
Antes de estabelecer metas, é fundamental entender a posição financeira atual do negócio. Analise as métricas financeiras importantes para ter uma visão clara da saúde financeira da sua empresa.
Defina metas claras e quantificáveis
As metas devem ser específicas (s), mensuráveis (m), alcançáveis (a), relevantes (r) e temporais (t), de acordo com a metodologia Smart (sigla em inglês). Por exemplo, em vez de ter como meta “aumentar a receita”, defina “aumentar a receita em 20% nos próximos 12 meses”.
Faça uma priorização de metas
Identifique quais parâmetros são mais urgentes ou têm maior impacto sobre o sucesso do negócio. Isso pode incluir a melhoria do fluxo de caixa, redução de custos ou aumento das vendas. Priorize para focar seus recursos eficientemente.
Elabore planos de ação
Para cada meta estabelecida, desenvolva um plano de ação detalhado. Isso deve incluir os passos específicos que serão tomados e os recursos necessários em cada parte do processo.
Implemente e monitore
Coloque os planos de ação em prática e monitore o progresso regularmente. Isso pode envolver revisões mensais ou trimestrais. Acompanhe de perto as métricas financeiras e ajuste suas estratégias conforme necessário para manter seu negócio no caminho certo.
Erros comuns para evitar na análise financeira
Evitar erros na hora de realizar uma análise financeira é crucial para que as metas possam fazer sentido ao guiar o negócio. O primeiro ponto é ignorar o contexto das métricas. Os números podem estar carregados de informações extras sobre a empresa e o mercado, para além de uma visualização fria.
Além disso, os indicadores não devem ser analisados separadamente. Portanto, junte o máximo de informações antes de tomar conclusões. E, ainda, não se esqueça de comparar dados históricos para entender os parâmetros.
Outro erro comum que deve ser evitado é subestimar a importância do fluxo de caixa. O lucro é, obviamente crucial, mas são as entradas e saídas cotidianas que representam a sustentabilidade operacional do negócio.
Também é vital considerar os riscos para fazer análises, principalmente em cenários adversos e que podem impactar o ecossistema financeiro.
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